Au cours des 14 dernières années, nous avons observé d’importants changements dans le secteur des FNB au Canada. La meilleure partie de ce changement réside dans les progrès qui ont aidé les investisseurs à bâtir de meilleurs portefeuilles aujourd’hui qu’ils ne pouvaient le faire auparavant. Alors que BMO entame sa 14e année à offrir des FNB, il est important de jeter un regard sur le passé pour regarder vers l’avenir.
Voici les dix principales innovations en matière de FNB qui ont contribué à faire progresser la construction de portefeuille :
1) Coûts réduits
Les FNB de placement de base sont devenus encore plus rentables au fil des ans. Il s’agit des FNB de l’ensemble du marché qui suivent des indices connus, comme l’indice S&P 500. Par exemple, le FINB BMO S&P 500 (ZSP) est offert moyennant des frais de 0,08 %. Des frais moins élevés aident les investisseurs à atteindre leur objectif plus rapidement ou à faire durer leur argent plus longtemps.
2) FNB basés sur des facteurs
Selon vos objectifs, il existe un FNB pour la plupart des types d’investisseurs. Ce ne sont pas tous les investisseurs qui veulent un indice de marché général; ils veulent souvent une approche plus personnalisée, qu’il s’agisse d’un flux de trésorerie plus élevé, d’une volatilité moindre ou d’un potentiel de hausse plus élevé. Dans chaque cas, il existe maintenant un FNB pour répondre à ce besoin. L’approche de placement basée sur des facteurs a été au cœur de la gestion active, les FNB permettant maintenant aux investisseurs d’avoir accès à cette approche, en plus de l’avantage de détenir des placements transparents qui permettent de savoir exactement dans quoi l’on investit en tout temps.
3) FNB de répartition d’actifs
Il s’agit d’un FNB qui est en fait un panier d’autres FNB, une solution tout-en-un. Grâce à une gamme de répartitions de l’actif offertes par plusieurs fournisseurs de FNB, il suffit de choisir le panier qui correspond à sa tolérance au risque. Les choix vont d’un panier prudent à un panier ne comprenant que des actions de croissance et peuvent être utilisés comme base ou complément au portefeuille de placement d’une personne.
4) Précision dans les FNB de titres à revenu fixe
Les FNB de titres à revenu fixe ont évolué et offrent aux investisseurs des options segmentées pour une plus grande souplesse dans la construction du portefeuille, pour ce qui est du volet de titres à revenu fixe de leur portefeuille. Cela a aidé les investisseurs à personnaliser leur portefeuille de placements avec des placements à court ou à long terme, tout en ajoutant des solutions segmentées en matière d’exposition au risque de crédit.
5) FNB composés d’options d’achat couvertes
Il s’agissait d’une stratégie de placement populaire auprès des investisseurs fortunés pour améliorer leurs flux de trésorerie. Le problème était qu’elle n’était pas accessible à tous, car elle exigeait une connaissance des instruments dérivés et un niveau d’actif plus élevé pour effectuer l’opération. Maintenant, cette stratégie est accessible à beaucoup plus de personnes grâce aux FNB axés sur la gestion professionnelle.
6) FNB ESG
Pour de nombreuses personnes, les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) font maintenant partie de la décision de placement. On peut maintenant bâtir un portefeuille de placements complet à partir d’une gamme de FNB ESG pour créer un portefeuille qui correspond à ses valeurs et qui cherche à réduire l’incidence des risques liés aux facteurs ESG sur son portefeuille.
7) FNB marché monétaire
Nombreux sont ceux qui cherchent un endroit où placer leurs liquidités afin d’obtenir des taux d’intérêt plus élevés à court terme. Grâce aux FNB du marché monétaire, il est facile d’utiliser cet argent et d’y accéder en tout temps grâce à une liquidité intrajournalière sur le marché.
8) Choix de devises
Les investisseurs qui veulent investir dans des marchés étrangers, mais qui ne veulent pas être exposés aux fluctuations de change peuvent acheter un FNB couvert en devises. Ceux qui veulent une exposition accrue aux devises ont également de nombreux choix, et s’ils investissent dans un compte en dollars américains, il existe des positions américaines qui sont libellées en dollars américains pour éviter les conversions de devises. Pour les retraités migrateurs, les FNB libellés en dollars américains ont simplifié les placements.
9) FNB à gestion active
Le vieux débat entre la gestion active et la gestion passive fait rage. Les FNB sont passés d’une stratégie purement passive à de nombreuses options pour les investisseurs qui préfèrent une approche active, ou pour ceux qui souhaitent combiner les deux approches dans la populaire stratégie du noyau et des satellites.
10) Documents Aperçu du fonds FNB
L’aperçu du fonds FNB est un document réglementaire que tous les fournisseurs sont tenus de produire. Il s’agit de documents d’information simplifiés qui résument les risques et les coûts. (Veuillez noter que le résumé des coûts est limité jusqu’à ce qu’un FNB atteigne un an.) Il s’agit d’un bon point de départ lorsque vous faites vos devoirs au moment d’investir dans des FNB.
À mesure que le nombre de choix de FNB continue d’augmenter, nous sommes convaincus, à FNB BMO, qu’au cours des 14 prochaines années, la construction de portefeuille ne continuera que de progresser et nous sommes impatients de voir de nouvelles innovations dans le secteur.
AVIS JURIDIQUE:
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La variation des taux de change pourrait aussi réduire la valeur de votre placement.
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